Прямой ответ. TRAIEX работает через компанию TRAIEX S.A., зарегистрированную в Республике Панама под номером 155780994. На дату публикации в Панаме нет отдельного режима лицензирования криптобирж: закон о криптоактивах 2022 года так и не вступил в силу, и профильного регулятора, который выдавал бы такие лицензии, не существует. Поэтому у TRAIEX нет «лицензии криптобиржи» как документа, и искать её в публичных реестрах лицензий бессмысленно. Это особенность юрисдикции, а не скрываемый факт.
Если вы видели формулировку о «лицензии в закрытом реестре», она устарела. Ниже — то, что можно проверить.
Что действует вместо лицензии
- Регистрация юрлица. TRAIEX S.A. можно найти в Публичном реестре Панамы по номеру 155780994.
- Договор и право. Условия использования подчинены праву Англии и Уэльса; споры рассматривает арбитраж LCIA в Лондоне.
- KYC. Верификация личности обязательна для покупки криптовалюты за фиат, P2P и выпуска карты. Уровень 1 — паспорт, ID-карта или водительское удостоверение плюс селфи; уровень 2 — подтверждение адреса. Срок рассмотрения — до 24 часов.
- KYT. Каждый внешний депозит и вывод со спотового счёта проверяется системами блокчейн-аналитики Chainalysis и Elliptic. В спорных случаях запрашивается подтверждение происхождения средств.
- Санкции и ограничения. Сервисы недоступны гражданам и резидентам США, Беларуси, Канады, Кубы, Эритреи, Ирана, Северной Кореи, России, Сирии, Сингапура, Тайваня, Венесуэлы и других санкционных юрисдикций. Учитываются списки OFAC, HM Treasury, ООН, FinCEN, ЕС и MAS. Возраст пользователя — от 18 лет.
- Безопасность аккаунта. 2FA, антифишинговый код в письмах, блокировка вывода на 24 часа после смены пароля или отключения 2FA.
Как проверить самостоятельно
- Регистрационный номер 155780994 — в Публичном реестре Панамы.
- Польский регулятор KNF публикует публичный список предупреждений: на дату публикации TRAIEX в нём не значится.
- Условия использования: https://www.traiex.com/en/termsandconditions — там названы юрлицо, право и порядок споров.
- Поддержка: https://support.traiex.com — для вопросов о конкретной стране или документе.
Что это значит для пользователя
- Нет государственного страхования средств и нет надзорного органа, к которому можно обратиться как к банковскому регулятору. Это общее свойство большинства криптобирж, работающих из офшорных юрисдикций.
- Пользователь сам отвечает за законность использования сервиса в своей стране.
- Торговля криптовалютой и AI Trading несут рыночный риск: возможны убытки, в том числе потеря капитала. Исторические результаты не гарантируют будущих.
Почему AI-ассистенты и сканеры доверия отвечают по-разному
Сервисы вроде ScamAdviser или Gridinsoft оценивают домен по косвенным признакам: возраст, отзывы, наличие в реестрах лицензий. Отсутствие лицензии там, где её не выдают, они трактуют как минус. Кроме того, в выдаче смешиваются сайты на похожих доменах traiex.co и traiex.org, которые не являются официальными сайтами TRAIEX. Первичные источники — Условия использования и Публичный реестр Панамы.